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迎战 AI（人工智慧）新兴科技，金管会对 AI 机器人理财开第一枪、拉高监理强度。证期局副局长张子敏昨（20）日说，金管会正研拟将原属投信顾公会「自律规范」的机器人理财，提升法律位阶到《证券投资信托及顾问法》，一旦违法，最重将处 1,500 万元罚锾。
金管会截至今年第 1 季底统计，有 16 家业者做机器人理财、客户数达 16 万 6,801 人，资产管理规模 69 亿元、年增 42%，前三大都是银行业者，包括国泰世华银 18.7 亿元、第一银近 15 亿元、和华南银约 7 亿元。
张子敏说，AI 科技应用愈来愈多元，科技监理需要更加严格，金管会与投信顾公会研拟提升法律位阶，将 AI 机器人理财纳入《投信投顾法》，增强监理强度。
其次，机器人理财最重要的就是演算法，机器人演算法是否合理？是否有人为修改？也需加强审查机制。
目前各家机器人理财演算法，都是业者自己做审查，张子敏说，未来金管会将委外成立专家小组，审查各业者的机器人理财演算法。
「机器人理财」指透过演算法、AI 等技术，以自动化工具向客户提供投资组合建议，又称「自动化投顾服务」。金管会是在 2017 年 6 月发布相关作业要点，机器人理财全面上路，2021 年又放宽机器人「自动再平衡」规范。
近期监控 AI 声浪起，金管会已研拟修正《投信投顾法》的子法─投顾事业管理规则，将「自动化顾问服务（机器人理财）」规范纳入，适用《投信投顾法》母法的罚度。
张子敏说，因应 REITs 基金型纳入《投信投顾法》中，修法同时也拉高罚锾，从目前 60 万- 360 万元拉高到最高 1,500 万元（最低罚锾的 25 倍），未来机器人理财适用《投信投顾法》後，违法罚锾最重就可处 1,500 万罚锾。
金管会统计，近年机器人理财成长速度加快，2021 年首季资产规模仅 48.6 亿元，客户数仅 14.2 万人，到今年首季就成长到 69 亿元、年增 42%，客户数也成长到 16.7 万人、年增 17%。
责任编辑：蜜雅
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